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Blog settimanale sulla Blockchain – Giugno 2024 #2 | Baker Hostetler
Annunciate le integrazioni TradFi/DeFi e il lancio di stablecoin a rendimento elevato
Secondo i rapporti, Robinhood, una delle principali società di servizi finanziari statunitensi, ha stipulato un accordo per acquisire Bitstamp, un exchange globale di criptovalute. Secondo un post sul blog di Bitstamp, Bitstamp ha uffici in Lussemburgo, Regno Unito, Slovenia, Singapore e Stati Uniti e detiene oltre 50 licenze e registrazioni attive a livello globale. Secondo quanto riferito, l’acquisizione accelererà la portata globale di Robinhood, farà crescere il suo business nel settore delle criptovalute e gli consentirà di servire clienti istituzionali.
Secondo un recente comunicato stampa, un’importante borsa statunitense sta collaborando con CoinDesk per lanciare opzioni su indici regolate in contanti che tracciano il CoinDesk Bitcoin Price Index (XBX). Il comunicato stampa rileva che le parti svilupperanno offerte di prodotti specifici in collaborazione con le autorità di regolamentazione. Il chief product officer della borsa ha dichiarato: “Dopo l’approvazione normativa, questi contratti di opzione offriranno agli investitori l’accesso a un importante strumento di gestione del rischio liquido e trasparente”.
Un altro recente comunicato stampa ha annunciato che l’affiliata di Paxos negli Emirati Arabi Uniti, una società di servizi finanziari e infrastrutture per asset digitali, ha lanciato USDL, definita la prima stablecoin a offrire ai detentori un rendimento giornaliero nei portafogli sotto controllo normativo. Secondo il comunicato stampa, l’entità emittente USDL è regolamentata dalla Financial Services Regulatory Authority (FSRA) del mercato globale di Abu Dhabi. Secondo quanto riferito, i detentori di USDL guadagneranno rendimento da titoli di stato statunitensi liquidi di alta qualità a breve termine e da attività di riserva equivalenti a liquidità detenute in conformità con le normative FSRA. Il rendimento verrà distribuito automaticamente agli indirizzi dei portafogli idonei.
Un terzo comunicato stampa ha annunciato che gli utenti dell’exchange di criptovalute sono ora in grado di inviare e ricevere criptovalute utilizzando le credenziali fornite da un’importante società di pagamenti statunitense “invece degli indirizzi blockchain solitamente lunghi e complessi”. Secondo il comunicato stampa, il sistema di credenziali aiuta a verificare le interazioni tra consumatori e aziende che utilizzano le reti blockchain.
Secondo i rapporti, un’altra importante società di pagamenti statunitense ha annunciato una partnership con Gnosis Pay, un fornitore di pagamenti decentralizzati, per consentire alle entità di collegare conti in criptovaluta alle carte di debito della società di pagamento. Queste carte di debito possono essere utilizzate per spendere criptovalute presso tutti i commercianti che accettano carte di debito emesse dalla società di pagamenti.
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Le zecche NFT continuano nonostante i dati indichino una flessione; Il caso di Dapper Labs si risolve
Secondo i rapporti, il mese scorso un importante produttore automobilistico europeo ha collaborato con Mojito, una piattaforma Web3 di coinvolgimento dei consumatori, per lanciare una nuova raccolta di token non fungibili (NFT). Secondo quanto riferito, la divisione Web3 della casa automobilistica ha venduto 780 NFT in una zecca aperta per sette giorni, dal 21 maggio al 28 maggio.
Tra le altre notizie sugli NFT, i dati pubblicati di recente indicano che il volume delle vendite globali di NFT è diminuito in modo significativo nel mese di maggio. Secondo i rapporti, le vendite globali di NFT a maggio sono state di 624 milioni di dollari, rispetto a oltre 1 miliardo di dollari di aprile, con un calo del 54%.
In un ultimo sviluppo degno di nota, la piattaforma NFT Dapper Labs avrebbe risolto un’azione legale collettiva con clienti che sostenevano che gli NFT Top Shot fossero titoli. Se l’accordo verrà approvato dal tribunale, la società pagherà 4 milioni di dollari ai querelanti della class action e i querelanti perderanno qualsiasi diritto futuro di rivendicare che gli NFT di Top Shot sono titoli.
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J5 pubblica indicatori di rischio per le attività crittografiche per le istituzioni finanziarie
Il 23 maggio, i Joint Chiefs of Global Tax Enforcement (J5) hanno rilasciato una nota consultiva alle istituzioni finanziarie evidenziando cinque indicatori di rischio legati agli asset in criptovaluta che potrebbero essere indicativi di riciclaggio di denaro, criminalità informatica, evasione fiscale e altre attività illecite. Di seguito una breve descrizione dei cinque indicatori di rischio:
- Stratificazione delle risorse crittografiche. Gli indicatori includono un rapido movimento di fondi tra conti senza alcuna logica aziendale apparente; inviare/ricevere transazioni maggiori del previsto da portafogli privati; conversione ad alto volume/frequenza di fondi su più asset crittografici; transazioni ad alto volume con piattaforme peer-to-peer (P2P); transazioni con mixer, piattaforme di gioco d’azzardo, mercati della darknet, negozi fraudolenti o scambi ad alto rischio; grande attività con privacy coin; e le transazioni che fluiscono attraverso più indirizzi in breve tempo appena prima di essere depositate o subito dopo essere ritirate dal portafoglio di un cliente.
- Rischio geografico. Gli indicatori includono transazioni con borse valori in giurisdizioni ad alto rischio; modifica degli indirizzi IP; Indirizzi IP in giurisdizioni ad alto rischio; e rapporti con chiavi pubbliche crittografiche presenti in elenchi di controllo come l’elenco dei cittadini appositamente designati dall’Office of Foreign Assets Control.
- Controparti ad alto rischio. Gli indicatori includono asset crittografici provenienti da sportelli OTC che pubblicizzano la privacy; invio/ricezione diretta di fondi da scambi di criptovalute in giurisdizioni ad alto rischio; e interazione con chiavi pubbliche con collegamenti a fonti sospette note.
- Onboarding di nuovi clienti. Gli indicatori includono la fornitura di informazioni di identificazione incomplete; difficoltà nell’accertare la titolarità effettiva o nel contattare il cliente; attività transazionale non coerente con il profilo del cliente; più clienti che si registrano in un breve periodo utilizzando indicatori di identità condivisi; utilizzo di indirizzi e-mail/provider orientati all’anonimato; utilizzo di indirizzi crittografici legati ad attività illecite o indagini pubbliche; accesso a più criptovalute o conti bancari; modifiche multiple alle informazioni sull’account; indirizzi email collegati a piattaforme crittografiche P2P; conti in paesi diversi da quello di nazionalità/residenza; e riluttanza a fornire informazioni sulla fonte dei fondi o sull’utilizzo delle monete private.
- Ransomware e crimini informatici. Gli indicatori includono un uso insolito o elevato di privacy coin; salto di catena; miscelatori; conti mulo; trasferimenti di grandi volumi seguiti da poche o nessuna ulteriore attività; conti crittografici collegati a più conti bancari presso diversi istituti finanziari; e nuovi clienti che effettuano acquisti immediati di grandi dimensioni in criptovalute seguiti da ritiro immediato a un indirizzo esterno.
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Il DFS di New York pubblica una guida al servizio clienti per le aziende cripto
Il Dipartimento dei servizi finanziari di New York (NY DFS) ha recentemente pubblicato una guida per le entità di valuta virtuale (VCE) autorizzate nello Stato di New York in merito alle richieste e ai reclami del servizio clienti. Secondo la guida, l’esperienza del NY DFS “indica che le politiche e le procedure di un VCE in merito alle richieste e ai reclami del servizio clienti difficilmente saranno sufficienti a meno che non affrontino efficacemente i problemi e incorporino i meccanismi delineati” nella guida. La guida affronta i concetti che dovrebbero essere presenti nelle politiche e nelle procedure di un VCE relative a (1) comunicazioni telefoniche ed elettroniche di testo; (2) fornire informazioni tempestive, sufficientemente dettagliate e accurate ai clienti; (3) fornire domande frequenti relative ai problemi del servizio clienti; (4) monitoraggio e garanzia della qualità; e (5) riferire al NY DFS sulle richieste e sui reclami del servizio clienti.
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Le azioni di applicazione del DOJ mirano agli schemi di riciclaggio di denaro crittografico
Il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti (DOJ) ha recentemente pubblicato un comunicato stampa in cui annuncia che due cittadini estoni sono stati estradati negli Stati Uniti “per affrontare accuse penali legate al loro ruolo in un massiccio schema Ponzi di criptovaluta dalle molteplici sfaccettature”. Secondo il comunicato stampa, gli imputati “avrebbero indotto centinaia di migliaia di vittime ad acquistare contratti che davano loro diritto a una quota di valuta virtuale estratta dal presunto servizio di mining di criptovaluta degli imputati, HashFlare” a pagamento. Gli imputati avrebbero stipulato tali contratti per un valore di oltre 550 milioni di dollari. Tuttavia, “HashFlare presumibilmente non aveva l’attrezzatura per il mining di valuta virtuale che dichiarava di avere”, “era impegnata in meno dell’1% dell’attività di mining di Bitcoin dichiarata” e “non poteva pagare gli investitori con la valuta minata che avevano promesso”.
Inoltre, gli imputati presumibilmente “hanno offerto investimenti in una società chiamata Polybius, che secondo loro avrebbe formato una banca specializzata in valuta virtuale” e “hanno promesso di pagare agli investitori i dividendi dai profitti di Polybius”. Secondo il comunicato stampa gli imputati non hanno mai costituito una banca e non hanno mai pagato dividendi. Invece, gli imputati “hanno raccolto almeno 25 milioni di dollari e utilizzato circa 7 milioni di dollari dei proventi di HashFlare in questo schema e presumibilmente hanno trasferito la maggior parte del denaro su altri conti bancari e portafogli di valuta virtuale controllati da loro e dai loro cospiratori”. Secondo il comunicato stampa, gli imputati “avrebbero utilizzato società di comodo e contratti e fatture fasulli per riciclare i proventi della frode e per acquistare beni immobili e auto di lusso” in uno schema che “ha coinvolto almeno 75 proprietà immobiliari, sei veicoli di lusso, portafogli di criptovaluta e migliaia di macchine per il mining di criptovalute.”
Un altro recente comunicato stampa del Dipartimento di Giustizia ha annunciato l’apertura di un atto d’accusa che accusa “il direttore finanziario di una società multinazionale di media con sede a New York City di aver partecipato a un programma transnazionale per riciclare almeno circa 67 milioni di dollari di fondi ottenuti illegalmente a beneficio suo e dei media”. azienda.” Tra le altre cose, il comunicato stampa sottolineava che lo schema prevedeva l’utilizzo di “criptovaluta per acquistare consapevolmente decine di milioni di dollari in proventi criminali, compresi i proventi di indennità di disoccupazione ottenute in modo fraudolento, che erano stati caricati su decine di migliaia di carte di debito prepagate”. Secondo il comunicato stampa, i proventi del reato sarebbero stati acquistati “utilizzando una particolare piattaforma di criptovaluta, a tassi scontati di circa 70-80 centesimi per dollaro, e in cambio di criptovaluta”.
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Borsa giapponese violata per 305 milioni di dollari; Nuovi dati rilasciati sugli hack crittografici del 2024
Secondo recenti rapporti, l’exchange di criptovalute giapponese DMM Bitcoin ha perso 4.502,9 BTC (circa 305 milioni di dollari) in un hack. Secondo quanto riferito, questo è il secondo hack di criptovaluta più grande in Giappone dopo l’hacking del 2018 dell’exchange Coincheck per criptovaluta del valore di 58 miliardi di yen (circa 370 milioni di dollari).
Un rapporto recentemente pubblicato da Immunefi fornisce nuovi dati sulle perdite dovute ad attacchi informatici, truffe e altri exploit di criptovaluta. I risultati del rapporto includono quanto segue:
- A partire da maggio 2024, 473.229.944 dollari sono stati persi a causa di hack e furti di tappeti nell’anno in corso nel 2024 in 108 incidenti specifici, che rappresentano una diminuzione del 20% rispetto allo stesso periodo del 2023.
- Nel maggio 2024, 52.371.900 dollari sono stati persi a causa di attacchi informatici e frodi in 21 incidenti specifici, con una diminuzione del 12% rispetto a maggio 2023.
- La maggior parte delle perdite di maggio 2024 sono attribuibili agli exploit del progetto di gioco di criptovaluta Gala Games (21 milioni di dollari) e del protocollo DeFi SonneFinance (20 milioni di dollari).
- Nel maggio 2024, la DeFi è stata l’obiettivo principale degli exploit, mentre la CeFi non ha subito un solo attacco importante.
- Nel maggio 2024, sono andati persi complessivamente 50.618.600 dollari a causa di attacchi hacker in 14 incidenti specifici, mentre 1.753.300 dollari sono andati persi a causa di frodi in sette incidenti specifici.
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Avviso: legislazione sulle risorse digitali: è improbabile che l’approvazione alla Camera di FIT21 abbia slancio al Senato
La Camera ha approvato la HR 4763, la Legge sull’innovazione e la tecnologia finanziaria per il 21° secolo (FIT21)., con un voto di 279-136, di cui 71 voti dei democratici. Il disegno di legge è stato approvato nonostante l’opposizione della Casa Bianca in a Dichiarazione di politica amministrativa e opposizione in a dichiarazione del presidente della Securities and Exchange Commission statunitense Gary Gensler. Brevi descrizioni del disegno di legge possono essere trovate nel nostro recente post sul blog e nel comunicato stampa dalla commissione per i servizi finanziari della Camera che annuncia l’approvazione del disegno di legge.
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